Wettelijke basis en verantwoordelijkheid
Wij passen alle relevante internationale en lokale AML/KYC-normen toe, waaronder:
- 6AMLD (EU-richtlijn 2018/1673)
- Verordening (EU) 2015/847 inzake geldoverdrachten
- FATF-aanbevelingen
- AVG (Verordening EU 2016/679)
- AML-regelgeving van Anjouan
Klantenverificatie
Om een account te kunnen gebruiken, moeten onze gebruikers een identiteitsverificatie ondergaan om te bevestigen dat zij echt zijn.
- Paspoort, identiteitskaart of rijbewijs met een selfie ter bevestiging
- Recente bankafschrift of energierekening (niet ouder dan 3 maanden)
- Documenten die inkomen of investeringen aantonen
Transactiemonitoring
Rainbets.eu gebruikt zowel geautomatiseerde als handmatige controles om alle stortingen en opnames te volgen. Transacties die als ongebruikelijk worden beschouwd, zoals meerdere stortingen zonder spelactiviteit of veelvuldig gebruik van verschillende betaalmethoden, worden beoordeeld door onze AML-medewerkers. Verdachte activiteiten worden doorgestuurd voor verder onderzoek.
Risicobeheer en melding
We beoordelen risico’s op basis van gebruikerslocatie, betaalmethode en de omvang van transacties. Als bepaalde activiteiten zorgen baren, kan ons AML-team het account beperken en melding maken bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Alle meldingen en gebruikersgegevens worden vertrouwelijk behandeld.
Gegevensopslag en training van personeel
Alle KYC- en transactiegegevens worden veilig opgeslagen gedurende 10 jaar na sluiting van het account. Elk personeelslid volgt jaarlijks een AML-training om illegale financiële activiteiten te herkennen en te voorkomen.