Base legal y responsabilidad
Aplicamos todas las normas internacionales y locales pertinentes en materia de AML/KYC, entre ellas:
- 6AMLD (Directiva (UE) 2018/1673)
- Reglamento (UE) 2015/847 sobre transferencias de fondos
- Recomendaciones del GAFI (FATF)
- RGPD (Reglamento (UE) 2016/679)
- Normativa AML de Anjouan
Verificación de clientes
Para utilizar una cuenta, los usuarios deben completar un proceso de verificación de identidad que confirme que cada usuario es una persona real.
- Pasaporte, DNI o permiso de conducir junto con un selfie para la verificación.
- Extracto bancario reciente o factura de servicios con una antigüedad máxima de 3 meses.
- Documentación que acredite ingresos o inversiones.
Supervisión de transacciones
Rainbets.eu utiliza controles automáticos y manuales para supervisar todos los depósitos y retiradas. Las operaciones que resultan inusuales, como múltiples depósitos sin actividad de juego o el uso frecuente de distintos métodos de pago, son revisadas por responsables de AML. Cualquier actividad sospechosa se eleva para una investigación adicional.
Gestión de riesgos y notificación
Evaluamos los riesgos en función de la ubicación del usuario, el método de pago y el importe de las transacciones. Si alguna actividad genera dudas, el equipo AML puede restringir la cuenta y notificarla a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU). Todos los informes y datos de los usuarios se tratan de forma confidencial.
Almacenamiento de datos y formación del personal
Todos los registros KYC y de transacciones se almacenan de forma segura durante 10 años tras el cierre de la cuenta. Además, cada miembro del personal recibe formación anual en AML para identificar y prevenir actividades financieras ilegales.